Национальный банк Украины (НБУ) готовит подробное разъяснение для банков по вопросам финансового мониторинга, в частности в отношении происхождения средств, используемых для внесения залога в рамках уголовных производств, сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк (фракция "Слуга народа").
"Национальный банк Украины готовит максимально подробное очередное разъяснение для банков, в котором, с одной стороны, будут отражены проблемы дерискинга, а с другой – доступно объяснено, что, например, внесенные в декларацию НАПК (Национального агентства по предотвращению коррупции) наличные средства не являются подтвержденным источником происхождения средств", – написала она в телеграм-канале в среду.
По словам депутата, НБУ утром в среду провел встречу с руководителями подразделений финансового мониторинга коммерческих банков, в ходе которой среди прочего обсуждались вопросы внесения залогов и обслуживания политически значимых лиц (ПЗЛ).
Наибольшие трудности для банковского финансового мониторинга в настоящее время создает внесение залогов наличными, поскольку в таком случае сложнее всего установить происхождение средств.
Кроме того, участники встречи обсудили случаи дробления сумм залогов на платежи до 400 тыс. грн, то есть ниже порогового уровня финансовых операций, а также внесение средств из компаний-оболочек.
Ранее Василевская-Смаглюк сообщала, что банки отказываются проводить средства для внесения залогов из-за риска возможной ответственности их сотрудников за соучастие в отмывании средств, а лица, вносящие залог, осуществляют соответствующие операции или согласовывают перевод средств на счет Высшего антикоррупционного суда (ВАКС), фактически автоматически становятся фигурантами расследования, из-за чего банки применяют к таким клиентам меры по снижению рисков.
